Quản lý tài chính cá nhân của bạn với Excel

Có rất nhiều phần mềm kế toán, nhưng hầu hết chúng quá phức tạp đối với những người chỉ muốn theo dõi tình trạng thu nhập và chi tiêu của họ, mà không phải xử lý các vấn đề về thuế VAT, khấu hao tài sản, trả nợ vay ....

Đối với người dùng mới sử dụng Excel, không phải lúc nào cũng dễ dàng tạo bảng tính để lưu trữ dữ liệu của họ, tính toán chi phí hoặc tổng số hàng tháng, tóm tắt chi tiêu / doanh thu của họ và có thể minh họa tất cả dữ liệu này bằng một biểu đồ đơn giản.

Bài viết này nhằm cung cấp câu trả lời cho những câu hỏi này!.

Bắt đầu:

Trước tiên bạn phải xác định thông tin nào bạn muốn lưu trong bảng tính.

Các cột sau đây là bắt buộc: Ngày giao dịch, chỉ định, một cột cho thu nhập và một cột khác cho chi phí.
Để nhìn rõ hơn, nên thêm một cột cho số dư (sau mỗi lần nhập dữ liệu).
Bạn cũng có thể thêm một cột (hoặc 2 cột riêng biệt) cho biết loại doanh thu (ưu đãi, tiền lương, ...) hoặc chi phí (sửa chữa, bảo trì và bảo hiểm)
Tùy chọn, nếu bạn có kế hoạch so sánh các giao dịch của mình với bảng sao kê ngân hàng, một cột bổ sung sẽ được yêu cầu.
Cuối cùng, nếu bạn cần thống kê hàng tháng, hãy tạo một cột khác.

Tạo cơ sở dữ liệu:

Đối với bất kỳ cơ sở dữ liệu nào, Dòng 1 được dành riêng cho các tiêu đề cột (tên trường).
Chúng tôi sẽ sử dụng Dòng 2 để hiển thị tổng số mỗi cột (thuận tiện hơn so với đặt tổng số ở cuối bảng).
Dòng 3 chứa số dư bắt đầu (khi bạn bắt đầu theo dõi thu nhập / chi phí của mình)
Từ giờ trở đi, mỗi dòng sẽ chứa một mục duy nhất (có thể là thu nhập hoặc chi tiêu)
Cố gắng nhập dữ liệu theo thứ tự thời gian.
Hãy cẩn thận không để bất kỳ hàng hoặc cột trống trong bảng!

Các công cụ Excel bạn sẽ cần để quản lý cơ sở dữ liệu của mình bao gồm một số chức năng và lệnh: